| 生成AIブームの不良債権とは？ 2025/11/05(水) 12:50:22 |
| | とりあえず日本の平成バブルは不動産が不良債権になりました。ITバブルは携帯電話などのハイテク需要予測が大外れになり、メーカーや工場の過剰設備が不良債権化しました。もちろんPERも高かったです。リーマンショックは置いておいて、今回の生成AIブームに関して、我々トレーダーは直面している問題として、「今はバブルなのか？バブルだとしたら何合目か？頂上にたどり着くのはいつ頃か？もしくは大き目な調整が入ったとしても少なくともシンギュラリティ−まで突き進むのか？」といった所だと思います。私が使ったことのある生成AIは、グーグルのジェミニ、マイクロソフトのコパイロット、アップルのアップルインテリジェント、そして昔の無料のチャットGPTです。とりあえずアップルインテリジェントは鼻くそレベルのうんこだとして、ジェミニは抜群に素晴らしいです。先般、楽天カードで国民年金を引き落とすと何％のポイントが付くか？とジェミニに聞いてみると、「0.5％です」と言ってきました。私はそんなはずはない、たしかゴールドカードとかそんなやつではないか？と思って楽天カードセンターに問い合わせると、案の定「５００円につき１ポイントです（つまり約0.2％）」と言われました。もちろんジェミニでもこんなミスもあるし、私が楽天カードの改悪時の記憶があったのでミスに気づけましたが、リテラシー（この意味が分からない）もくそもへったくれもなく生成AIに利用者が気づかない大ウソをつかれるパターンもあるかもしれませんが、これまでの「進歩、進捗」から傾向を先に伸ばして将来を予測すると、これは想像を絶するものになるぞ？という私の予測があります。大学の教員は絶対に必要ですが、少なくとも大学生が家に帰って宿題をする時とか、課題をダイレクトに生成AIに聞くのは無理としても、専門用語だとか課題の下部の下部の部分だとかを生成AIに質問すると、抜群にいい回答を教えてくれます。家に帰った学生のそばに教員がいる、と言うと大げさかもしれませんが、少なくとも博士課程後期レベルの学生がいると言っても過言ではなく、もしかしたら教員がいるといってもいいかもしれないくらい、私はジェミニを買っています。
話が脱線しましたが、「生成AIの不良債権になりそうな可能性のあるものは？」と自問すると、高PERとデータセンターと、ハイスペックなGPU（の過剰生産設備）くらいでしょうか？読者の皆様にとってはどうでもいい私の感想ではありますが、私はシンギュラリティ−はこないと思っています。生成AIは進歩し続けても真の人間の代わりにはならないと思っています。ただ、真の人間に限りなく近づく所まで進歩し続けるだろう、という予測を持っています。つまり、いわゆる「生成AIブーム」とやらは、かなり息の長い経済現象になると思っています。データセンター、電力、GPUに関係するもの、もしかしたらGPUの得意な並列処理からCPUの得意なシーケンシャルな逐次処理？もひっぱり上げられて裾野がどんどん広がるかもしれません。
とりあえず、私は現物（投資信託）で突っ込んでいこうかなと思っています。ただ、アニメ系（カドカワとか東映・東宝アニメーション？？とかサイバーエージェントとか？？）を単元未満株で買っていくのも面白いかなーとか（景気に左右されにくい）おもったりしていて、とにかく相場が楽しいです。 |
| ２００円儲かったけど 2025/11/05(水) 09:28:45 |
| | ここから上に戻したら面白いなぁ！と思っていたら、少し大き目の上げが来たので、様子を見て下げそうになかったから50540円で買いました。１ショット200円のルールっぽいことを無視して様子を見ていると、一時１０００円引かされてしまって白目をむきました。最悪の50400円に逆指値を出していると上がって行って、結局１ショット２００円で逃げられました。あーこんなことなら最初から１ショット２００円を積み重ねておけば良かった、と反省です。でも利を伸ばす誘惑もあるんだよなー。
心臓に悪いので、今日はお開きにして、他の趣味を楽しみます。 |
| 結局 2025/11/05(水) 08:57:56 |
| | 現物寄り付き前の時間の底から戻って少し下がった所を売りました。物凄く心臓がドキドキして、早く逃げたいと思いつつ少し粘っていましたが、限界が来て４００円の利食いで逃げました。378円の儲けでした。手数料はどうも往復で22円の様です。 |
| 寄り付はちょっと怖いな 2025/11/05(水) 08:44:32 |
| | 売るのであれば、戻った所を売った方がよさそうです。 |
| 今日は寄りから売りか？ 2025/11/05(水) 08:36:46 |
| | 寄り付を売買しないほうがいいと思いますが、アメリカの時間外も弱いようですし、うーん、上がった所を売った方がいいとは思いますが、結果が早く欲しい！という思いが強く、それでエントリー最速である寄り付きから、という発想になってしまいます。デイトレに株価水準は関係があるのかないのか。デイトレをやるのに日足や週足のチャートを見ておく必要があるのかないのか。また報告します。 |
| 結果オーライですが 2025/11/04(火) 09:22:36 |
| | 今朝は体がだるく、事前にパソコンは立ち上げていましたが、エントリーしたのが現物の寄り付き後の９時すぎでした。52295円で買ったと思いますが、何故だかわかりませんが、コーヒーがないから、と思って離席してしまいました。昔の不真面目な悪い癖が出たなーと思いつつ戻ってみると、含み益が１０００円を超えていました。おおーーと思って、今日は粘ってみるか！と思っていると含み益が１４００円くらいに。これはいい！と思っていたらなんと前値戻しをくらいました。少し考えて、まあどうにでもなれや！と思って１０００円の利食いの指値を出してグズグズ考えていると無事約定してくれました。
寝不足の朝は対策を考えておかないといけません。今日はこれにてお開きとします。 |
| 補足 2025/11/03(月) 18:32:11 |
| | 少し不思議なのが、愛称マグニフィセントセブンの投信はＮＩＳＡ成長枠で買えるのですが、ＦＡＮＧ＋投信は積み立てＮＩＳＡでも対応している投信でして、ハッキリ言ってどちらも７〜１０銘柄に集中投資をしているようなものだと思いはしますが、なんでＮＩＳＡ対応なんだろう、とまあ思っている所です。 |
| 実に悩ましい 2025/11/03(月) 18:26:57 |
| | 宝くじを買うつもり貯金（ジャンボは３枚ずつ普通のとミニを買うが）で毎月約４４００円をNTTの単元未満株に振り向けていたのですが、ちょっと気が変わったと言うか、これまで競馬のG１だけやっていたのを、WIN５の１００円コンピューターまかせだけにして、結局毎週日曜日に６００円を証券口座に入金して、４４００円と合算して毎月７０００円くらいを、ギャンブルをやるつもりだった貯金として、愛称マグニフィセントセブンというNISAで買える投信にどうせゼロになるはずだったからと突っ込むことにしました。
それはさておき、借金返済を全力でやるのか、それともマイペースに２０２７年末までにのんびり完済を目指すのかを未だグズグズ考えているのですが、少し考えてから、やはり全力返済の割にはのんびり返済と驚くほどは完済時期が早まらないことを考えると、余裕資金の２万円はＦＡＮＧ＋投信で相場を楽しもうかなって気持ちが今の所強いです。これがもしやりはじめからマイナス続きだったとしたら、真の余裕資金ではないので、ドルコスト平均法がどうのこうのと言っている場合ではないので、繰り上げ返済の出来る借金に回そうかなと、まあ臨機応変にたいおうしようかなと思っています。
生成ＡＩブームがいつまで続くのか、シンギュラリティでしたっけ、本当に起こるのか、それをリアルタイムで見てみたいですね。
ちなみに、今更ですが、今日は２２５先物が動いているようですが、流動性が確かなかったと思うので、祝日のマイクロはやらない予定です。 |
| 補足 2025/10/31(金) 17:27:15 |
| | もちろん私だって個別株でお宝株を見つけたりする楽しみや、その技術なんかを書き込みする意義があると思います。それでこその掲示板です。そして、今調べていましたが、少なくともマネックス証券ではアニメ連動投信なんてのはないようでした。となってくると、カドカワとか東映アニメーションとか、そう言った会社を単元未満株でパッケージングしていくしかないかなとも思いました。
本音を言うと、「コイツ、インデックスがどうちゃら言っていてツマラナイ奴だな」なんて言わないでください、ということです。インデックス投信の積み立てだったら、結果は出す自信があります。 |
| イデコとか老後とか 2025/10/31(金) 16:54:51 |
| | その前に、お金（マネー）は、Moneyでした。失礼しました。
近々下がりそうですが、イデコの評価額が４００万円を突破していました！
評価額 400万1千円
投入金額 約210万円
含み益 +190万円
一応、利回りが19.何％でした。
商品は、楽天版オルカン１００％です。先進国投信からオルカンに切り替えてから60万円弱の含み益です。（多分、これから下がります。金融資産４００万円が私のキャパシティー上限なので。それを乗り越えてからが本物。）
しかし、楽天証券でのイデコ取り扱い商品一覧の各商品のパフォーマンスを見ていますが、パッシブ型投信が抜群にいいですね。アクティブ型投信は何なんだろうか。これから１０年、２０年の事を考えると、日経平均連動かトピックス連動かオルカンか、SP500か、もうそれらでなんの苦労もいらないんじゃないかと思います。軍配をふるう差配の腕の見せ所は、例えば半導体連動投信とか、アニメ、ゲーム連動投信などのジャンルを絞ることくらいでしょうか？！
日経CNBCオンラインで中堅どころの岡村？キャスターも日経平均はバブルでしょう、と言っておられましたが、私の印象では、平成バブルのようなこれから２０年も３０年も低迷が続くような不良債権がどうのこうの（高PERの半導体株が不良債権化するとか）にはならない気がします。もちろん高いとは思いますが、セクターとしては半導体、重工、重電、アニメ、ゲームなどなどIP関連は繁栄を謳歌しそうな気がします。それらをドルコスト平均法で買い下がって１０年後、２０年後、自分が日本全国旅をして回って老後を謳歌したいですね。但し、アメリカのマグニフィセント7とかあれ系はマジでヤヴァイと思います。富める者がもっと冨を集め、巨大な企業ほどさらに巨大になりそうな予感がします。その為にはきっちりアンテナを張り、どのセクターが繁栄するのかを見極め、出来ることなら裁量売買は控えて（インデックス投資を啓蒙する意気込みをもって）トレードしていきたいなと思います。夢は軽自動車か５ナンバーギリギリのシートがフルフラットになる、車中泊の出来る新車が欲しいです。それで諸国漫遊の旅に出たいです。 |
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